Nous avons la capacité de rechercher les meilleures offres disponibles sur le marché, sans nous limiter à quelques options prédéfinies. Cette flexibilité nous permet de proposer des solutions financières véritablement adaptées à vos besoins spécifiques.
Une expertise approfondie dans l'analyse du marché financier et immobilier. Nous surveillons en permanence les tendances et les évolutions économiques et fiscales pour identifier les opportunités et anticiper les risques, assurant ainsi des conseils informés et pertinents.
Nous appliquons nos conseils en fonction de vos objectifs, avec une gestion proactive de vos portefeuilles. En adaptant nos stratégies en temps réel selon les conditions du marché, nous optimisons la performance de vos investissements afin de répondre au mieux à vos objectifs financiers.
Ces trois axes nous permettent de vous offrir une gestion de patrimoine sur mesure alliant expertise et flexibilité.
• Situation matrimoniale
Contrat de mariage, PACS, concubinage
• Droit de propriété sur le patrimoine
Usufruit, nue-propriété, biens propres, biens communs
• Répartition par classe d’actifs
Monétaire, obligataire, actions, immobilier, produits complexes, Private Equity
• Situation fiscale
Analyse du niveau d'imposition
• Accompagnement de la transmission
Démembrement de propriété, donations, création de société civile, LBO…
• Solution d'investissement
Accompagnement dans le choix du véhicule financier ou immobilier en fonction de votre situation civile et fiscale.
• Cession :
Accompagnement sur la vente des titres de société (Fusion/acquisition)
• Accompagnement sur le choix du support
Contrat de capitalisation, PER, compte titres, PEA, assurance-vie (droit français ou luxembourgeois)
• Création d’un portefeuille sur mesure.
Choix des supports en fonction de votre profil de risque et de votre
horizon de placement.
• Gestion annuelle du portefeuille
Suivi du marché et adaptation à l’environnement économique.
Réaliser un audit civil, fiscal et financier est essentiel pour affiner notre conseil et définir une stratégie personnalisée, vous permettant de bénéficier de solutions d’investissement sur mesure, parfaitement adaptées à vos objectifs et à votre situation.
Nous accompagnons les gérants dans la gestion stratégique de leur trésorerie, en optimisant les placements à court, moyen et long terme pour maximiser leur rentabilité et ainsi répondre aux besoins financiers immédiats et futurs de l’entreprise.
• Expertise sur segment :
6 mois
Court terme
Moyen terme
2 ans
Long terme
5 ans
+
• Choix de l’enveloppe financière et construction de l’allocation d’actifs :
Compte titres, contrat de capitalisation, SCPI direct …
• Gestion proactive de la trésorerie :
Suivi du placement et adaptation de la stratégie en fonction du marché
L'épargne salariale est un outil puissant pour motiver et fidéliser les collaborateurs, tout en bénéficiant d'un dispositif fiscal avantageux. Ce système permet aux employés de se constituer une épargne avec l'aide de l'entreprise, tout en profitant d'exonérations fiscales et sociales attractives.
• Accompagnement sur la mise en place des plans d’épargne PERCO /PEI
• Conseil sur les choix des supports financiers
En plus de la gestion de trésorerie et de l’épargne salariale, nous accompagnons les dirigeants dans les étapes clés de la cession et de la transmission de leur entreprise.
• Choix de l’enveloppe financière et construction de l’allocation d’actifs :
Optimisation fiscale et mise en place de stratégies adaptées pour transmettre votre entreprise dans le cadre familial ou à titre gratuit.
• Stratégies Patrimoniales :
Solutions sur mesure pour gérer efficacement le patrimoine immobilier, y compris les implications de l’IFI, et techniques de démembrement de propriété.
• Cession et Organisation :
Assistance dans la préparation et la réalisation de la cession de votre société, ainsi que dans la réorganisation de l'entreprise pour en optimiser la valeur.
• Rémunération et Épargne :
Optimisation des rémunérations du dirigeant et mise en place de dispositifs financiers performants.
